Riester Check
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Passt deine Riester Rente?

 

Sind alle wichtigen Kriterien erfüllt, die eine gute Riester Rente ausmachen?

 

Ist dein Rentenfaktor zu 100% garantiert, bzw. hast du überhaupt einen Rentenfaktor?

 

Wird auf die Treuhänderklausel verzichtet?

 

Kann dein Riester-Vertrag auch tatsächlich Rendite erwirtschaften oder liegt das meiste Geld nur im Deckungsstock des Versicherers?

 

Wenn du all diese Fragen mit JA beantworten kannst, dann brauchst du den kostenlosen Riester-Check nicht!

Wenn du dir allerdings nicht sicher bist, ob zum Beispiel dein Rentenfaktor wirklich gut ist, sprich zu 100% garantiert ist und wie es mit der Treuhänderklausel in deinem Vertrag aussieht, dann ist der kostenlose Riester-Check genau das richtige für dich!

Ich prüfe deinen Riester-Vertrag auf alle wichtigen Bestandteile und teile dir dann mein Urteil per Email mit. Dir entstehen zu keinem Zeitpunkt irgendwelche Kosten durch den Riester-Check.

Folgende Bereiche werden geprüft:

1.      Förderung
2.      Anlage des Kapitals
3.      Ist-Kapital vs. Garantiesumme (Eigenbeiträge+Zulagen)
4.      Rentenfaktor

Wenn du mir deine Riester-Informationen als PDF zuschickst, dann bitte die folgende Datenschutzerklärung mit anhängen schicken. Ansonsten kann und darf ich deinen Vertrag – der ja auch persönliche Informationen enthält – nicht prüfen.

DATENSCHUTZ ERKLÄRUNG DOWNLOADEN

Sobald ich die Datenschutzerklärung erhalten habe, sende ich dir diese umgehend unterschrieben zurück. Danach geht dann sofort die Prüfung deines Vertrages los.

In der Regel dauert eine Prüfung 5-8 Tage, je nachdem, wie viele Anfragen ich gerade habe.

Hier der Ablauf noch mal zusammengefasst:

  • Du sendest mir die Datenschutzerklärung zusammen mit den folgenden Unterlagen als PDF-Datei (keine Bilder, JPGs, PNGs, etc. Diese können nicht bearbeitet werden) an riestercheck@versicherungenmitkopf.de zu. Fehlen die nachfolgend genannten Informationen, kann der RiesterCheck nicht umfassend durchgeführt werden und wäre dann auch nur bedingt aussagekräftig.
    • Letzte jährliche Mitteilung nach §92 EStG (gesetzlich vorgeschrieben). Die Informationen zur Förderung und des bisher eingezahlten Geldes erhalten wir aus der sog. Transparenzmitteilung nach §92 EStG, zu deren jährlichen Versenden jeder Anbieter verpflichtet ist.
    • Letzte jährliche Mitteilung nach §7a AltZertG (gesetzlich vorgeschrieben, wird oft zusammen mit §92 EStG verschickt)Detailinformation zur Verwendung der eingezahlten Beiträge, der Höhe des Kapitals sowie die tatsächlichen Kosten und Erträge.
    • Letzte jährliche Wertmitteilung des Vertrages. Hieran lässt sich meist ablesen, ob der Vertrag eine gute Rendite erwirtschaftet und wie die aktuelle Aufteilung des Kapitals auf die einzelnen Anlageklassen ist (Deckungsstock, Aktienfonds, Garantiefonds, Mischfonds, etc.). Oft sind auch Aussagen über den Rentenfaktor enthalten.
    • Eventuell die Ursprungs-Police, wenn der Rentenfaktor nicht aus anderen Schreiben hervorgeht.
  • Ich sende dir die Datenschutzerklärung umgehend unterschrieben zurück.
  • Anschließend wird dein Riester-Vertrag auf alle wichtigen Kriterien geprüft. Das dauert in der Regel 3-8 Tage, je nachdem, wie viele RiesterChecks gerade vorliegen.
  • Du erhältst dann deinen RiesterCheck per Email inkl. einem Link zu einem sicheren Datenraum von wo aus du dann alle Unterlagen, die mit dem RiesterCheck kommen (genaue Analyse, evtl. Optimierungs-Vorschlag), herunterladen kannst.
  • Dazu gibt es auch immer eine konkrete Handlungsempfehlung mit dazu.
  • Fertig

 

Hinweis: Nicht immer macht ein Wechsel der Riester-Rente Sinn. Vor allem, wenn es nur noch wenige Jahre bis zum Rentenbeginn sind (<15 Jahre). Auch das teilen wir dir mit.

In vielen Fällen macht aber ein Wechsel absolut Sinn, wenn wichtige Riester-Kriterien nicht erfüllt sind oder der Riester-Vertrag schlichtweg keine wirkliche Rendite erwirtschaften kann. Auch das teilen wir dir natürlich mit 🙂

 

Und genauso läuft der Riester-Check bei uns ab.