Trade Republic ist ein deutscher Neo-Broker, welcher direkt vom Smartphone oder auch vom Desktop aus bedient werden kann und vor allem mit niedrigen Kosten wirbt. Ob Sparpläne oder das direkte Investieren in Aktien, ETFs und Kryptowährungen – alles ist möglich. In diesem Experten-Artikel erfährst du alles, was du zu Trade Republic wissen musst. Dazu beleuchten wir auch die Vor- und Nachteile. Am Ende wirst du bestens informiert sein und kannst deine Entscheidung für oder gegen Trade Republic als deinen neuen Broker fällen. Übrigens: Aktuell gibt es eine Gratisaktie bzw. einen Gratis-ETF im Wert von 20 € bei Depoteröffnung (Aktion ist abgelaufen).
Aktion ist abgelaufen
Über das Unternehmen
Trade Republic ist ein deutsches Fintech Unternehmen und ist seit Januar 2019 mit einer eigenen Banklizenz aktiv. Die Gründer wollten einen Online-Broker an den Markt bringen, der ohne Provisionszahlungen für den Kunden auskommt. Und dies ist ihnen auch gelungen. Mittlerweile vertrauen über 2 Millionen Kunden auf die Dienste von Trade Republic.
Mehrere Milliarden Euro wert
Trade Republic ist mit einer Bewertung von ca. 5 Milliarden € eines der wertvollsten Fintechs in Deutschland.
Trading so einfach wie möglich
Das Trading soll für Privatanleger so einfach und intuitiv wie möglich gemacht werden. Neben der Smartphone-App ist dies auch auf dem Desktop möglich.
Die Gründer
Marco Cancellieri, Christian Hecker und Thomas Pischke sind die Gründer der Trade Republic Bank GmbH.
Vorteile Trade Republic
Schauen wir uns jetzt mal die konkreten Vorteile an, welche du erhältst, wenn du ein Trade Republic Depot eröffnest.
- komplett ohne Depotgebühren
Dein Depot ist hier komplett kostenlos. Ohne Wenn und Aber. Kein Haken oder irgendeine Voraussetzung, die du erfüllen müsstest.
- Handeln für 1 Euro
Für jede Order, egal wie hoch, fällt nur 1 € Fremdkostenpauschale an. Eine Orderprovision gibt es nicht.
- mit 1 Euro Aktien kaufen
Seit Oktober 2022 bietet Trade Republic als einziger Broker in Europa die Möglichkeit, bereits mit 1 € Bruchteile von Aktien zu kaufen (und zu verkaufen). Der Kauf von Bruchteilen war vorher nur im Rahmen von Sparplänen möglich. Wenn deine favorisierte Aktie z.B. 500 € kostet, kannst du diese nun z.B. auch für 100 € kaufen und erhältst 0,2 Anteile der Aktie. Anders als z.B. bei Vivid Money handelt es sich bei den Fractional Shares von Trade Republic nicht um ein Finanzinstrument bzw. Derivat. Die Bruchteile bei Trade Republic sind anteilig dividendenberechtigt und zählen ebenfalls zum Sondervermögen. Zudem zahlst du laut Trade Republic beim Handel mit Bruchteilen den gleichen Spread wie beim Handel mit ganzen Aktien (und auch nur 1 € Fremdkostenpauschale). Du hast mit den Bruchteilen jedoch kein Stimmrecht bei der Hauptversammlung und kannst Bruchteile auch nicht an einen anderen Broker übertragen. Wenn du jedoch mehr als eine Aktie besitzt (z.B. 1,5) hast du auch ein Stimmrecht.
Neben Aktien ist der Kauf von Bruchteilen auch bei ETFs und Kryptowährungen möglich.
- aktuell 2.400 kostenlose ETF-Sparpläne und 2.500 kostenlose Aktiensparpläne
Über Trade Republic kannst du momentan 2.400 ETF-Sparpläne und 2.500 Aktiensparpläne komplett kostenfrei besparen. Und das Ganze schon ab 1 € Mindestanlage. Dabei handelt es sich um das größte kostenfreie Angebot in Europa. Die Ausführung ist wöchentlich, zweimal im Monat, monatlich oder quartalsweise möglich.
- 10.400 Aktien und ETFs stehen zur Verfügung
Neben Sparplänen kannst du natürlich auch direkt in 8.000 Aktien und 2.400 ETFs investieren. Die Auswahl ist hier vielleicht noch nicht so groß wie bei anderen Anbietern, aber damit lässt es sich durchaus arbeiten.
- Derivate
Du kannst zudem in unzählige Derivate von Citi, HSBC, Société Générale und UBS investieren.
- 50 Kryptowährungen
Auch der Handel mit 50 Kryptowährungen (u.a. Bitcoin, Ethereum und XRP) ist möglich. Auch hier gilt: Keine Orderprovision, sondern nur eine Fremdkostenpauschale von 1 € je Trade. Wie bei Aktien und ETFs sind bei Kryptowährungen ebenfalls Sparpläne möglich. Die Mindestsumme liegt hier ebenfalls bei 1 € je Ausführung.
- themenbasierte Sparoptionen
Trade Republic bietet in Zusammenarbeit mit der Société Générale auch eigene Produkte an. Mit den themenbasierten Sparfonds kannst du in ein Bündel von Wertpapieren aus einem bestimmten Bereich investieren. Zur Auswahl stehen aktuell die Themen Decarbonisation, Globale Wasserversorgung, Cyber Security, Mobilität, Semiconductors, Nachhaltigkeit & Klimawandel, Big Tech und Metaverse. Weitere investierbare Themen werden nach und nach hinzukommen. Diese Produkte können jedoch aktuell nur bei Trade Republic und nicht bei anderen Brokern gehandelt werden. Neben den investierbaren Top Themen gibt es noch weitere, (noch) nicht investierbare Themen (z.B. Female Leadership), welche als Inspiration für Investments dienen können.
- keine Negativzinsen auf dein Guthaben
Auch dies ist definitiv ein nennenswerter Vorteil für dich als Anleger.
- kostenloser Depotübertrag möglich
Von Trade Republic selbst werden dafür keine Gebühren erhoben.
- intuitiv und nutzerfreundlich
Beim Konzipieren der App hat sich wirklich jemand Gedanken gemacht. Die Bedienung ist sehr intuitiv und kann daher mit einer hohen Nutzerfreundlichkeit aufwarten. Gleiches gilt für die Desktop Version.
- kostenlose Real-Time-Kurse
Als Nutzer werden dir kostenlose Real-Time-Kurse zur Verfügung gestellt.
- Wertpapierhandelsbank ist von BaFin beaufsichtigt
Zum Thema Sicherheit sei gesagt, dass hier natürlich auch die BaFin genau hinschaut und Trade Republic beaufsichtigt.
- Portfolio Analytics
In den Portfolio Analytics kannst du auf einen Blick die Performance (in Prozent und in Euro) und die Diversifikation (Aktien, ETFs und Themen, Crypto und Derivate) deines Portfolios sehen.
Zudem wird angezeigt, wie viel Prozent eine bestimmte Aktie in deinem Portfolio ausmacht.
- 2% Verzinsung pro Jahr auf das Guthaben auf dem Verrechnungskonto (4% ab dem 01.10.2023)
Seit dem 04.01.2023 verzinst Trade Republic das Guthaben auf dem Verrechnungskonto mit jährlich 2%. Die Zinsen werden täglich auf das Guthaben auf dem Verrechnungskonto angespart und am Ende des Monats ausgezahlt. Diese Konditionen gelten bis auf Weiteres für Neu- und Bestandskunden bis zu einem Guthaben von 50.000 €. Es gibt keine Mindestlaufzeit, sodass zu jedem Zeitpunkt Geld ein- und ausgezahlt werden kann. Zudem sind die Einlagen wie immer bis zu 100.000 € durch die Einlagensicherung rechtlich abgesichert. Ab dem 01.10.2023 steigt die Verzinsung auf 4%.
- 500 Anleihen sind ab 1 € handelbar
Seit dem 15.09.2023 sind für Neukunden und ausgewählte Bestandskunden 500 Staats- und Unternehmensanleihen ab 1 € Mindestanlage handelbar. Die Kosten pro Trade liegen wie gewohnt bei 1 €. Der Anleihenhandel wird in den nächsten Tagen für alle Bestandskunden freigeschaltet. In diesem Zuge findet auch der Relaunch der Trade Republic App statt. Bei der Einführung des Anleihenhandels ab 1 € handelt es sich um eine absolute Innovation, weil dieser vorher häufig nur ab vier- bzw. fünfstelligen Summen möglich war.
Nachteile Trade Republic
Wo es Vorteile gibt, gibt es in der Regel auch Nachteile. Allerdings muss man hier auch dazu sagen, dass die Nachteile wie so oft auch im Auge des Betrachters liegen, bzw. in den Absichten des Nutzers. Aus unserer Sicht gibt es folgende Nachteile.
- Handel nur über einen Handelsplatz möglich
Bei Trade Republic kannst du Aktien und ETFs ausschließlich über den elektronischen Handelsplatz der Börse Hamburg (LS Exchange) handeln. Die Kurse werden hierbei vom Düsseldorfer Handelshaus Lang & Schwarz zur Verfügung gestellt. Der Handel ist zwischen 7:30 Uhr und 23:00 Uhr möglich. Handeln solltest du jedoch am besten nur zu den XETRA Öffnungszeiten von 9:00 Uhr bis 17:30 Uhr. In dieser Zeit müssen sich alle Kurse an den XETRA Kursen orientieren, welche in der Regel am günstigsten sind. Wenn die XETRA nicht geöffnet ist, kann es zu schlechteren Kursen bei einem Handel über LS Exchange kommen.
- kein Angebot von aktiven Fonds
Falls du aktiv gemanagte Fonds kaufen willst, wirst du bei Trade Republic nicht fündig. Diese bietet der Neo-Broker nicht an.
Kostenübersicht
Kosten sind immer wichtig und man sollte diese bei jeder Dienstleistung bzw. Produkt kennen. So eben auch bei deinem Depot. Nachfolgend haben wir dir alle Kosten aufgeführt.
Kostenfreie Funktionen
kostenlose Depot-/Kontoführung
keine Orderprovision
kostenlose Sparpläne
kein negativer Einlagenzins
kostenlose Dividendenauszahlungen
kostenlose ETF Ausschüttung/Thesaurierung
Kostenpflichtige Funktionen
1 € Fremdkostenpauschale je Handelsgeschäft (außer Sparpläne).
Alle weiteren Kosten sind hier zu finden.
Desktop Version
Seit dem 28.09.2021 gibt es die von vielen Nutzern gewünschte Desktop Version.
Die App kann parallel mit der Desktop Version genutzt werden und beinhaltet mittlerweile den gesamten Service der App Version.
Depot empfehlen als Versicherungsmakler – Wie passt das zusammen?
Vielleicht denkst du, dass wir als Versicherungsmakler ausschließlich eine private Rentenversicherung empfehlen und unseren Kunden raten, nur auf diese Form der Altersvorsorge zu setzen. Dem ist jedoch nicht so.
In den meisten Fällen macht eine Kombination aus einer ETF Rentenversicherung und einem ETF Sparplan sehr viel Sinn. Dir als Kunde sollten nur die Unterschiede zwischen den beiden Formen klar sein.
20 € Bonus (Gratisaktie bzw. Gratis-ETF bei Depoteröffnung) Aktion ist abgelaufen
Wir haben euch wieder einen exklusiven Deal mit Trade Republic ausgehandelt. Dieses Mal gibt es keine Gratisaktie, sondern einen Gratis-ETF.
Bei Anmeldung bis zum 14.09.2023 gibt es für Neukunden einen Bonus in Höhe von 20 € in Form eines ETF Anteils. Als Neukunde giltst du, wenn du die letzten 6 Monate kein Kunde bei Trade Republic warst.
Wichtig ist, dass du bei der Registrierung den Code VMK20 eingibst. Ansonsten gibt es keinen Bonus ETF Anteil. Der Code ist auf 3.000 Einlösungen limitiert.
Der ETF Anteil im Wert von 20 € wird nach dem Zufallsprinzip aus 16 möglichen ETFs zugeteilt.
Die Voraussetzung für den Bonus ist, dass du nach Eröffnung des Depots eine Einzahlung in Höhe von mindestens 300 € und 3 oder mehrere Trades tätigst.
Nach Eröffnung des Depots siehst du schon, welchem ETF du bekommst. Der Wert des Gratis-ETF beträgt immer 20 €. Es spielt also im Prinzip keine Rolle, welchen ETF du bekommst. Beispiel: Wenn der ETF 10 € wert ist, bekommst du 2 Anteile. Wenn der ETF 40 € wert ist, bekommst du 0,5 Anteile.
Der Gratis-ETF wird während der Handelszeiten, d.h. Montags bis Freitags, zwischen 7:30 und 23:00 Uhr in dein Depot gebucht. In der Regel sollte das 2-3 Werktage dauern.
Den Gratis-ETF kannst du anschließend verkaufen und dir das Geld in Euro auszahlen lassen.
Wir empfehlen dir natürlichen den Gratis-ETF zu behalten und diesen als Startkapital für deine langfristige Altersvorsorge zu nutzen.
Aktion ist abgelaufen
Hier musst du den Code VMK20 eingeben
Bonus für das Werben von neuen Kunden von bis zu 200 €
Wenn du bereits Kunde bei Trade Republic bist, kannst du selbst einen Bonus für das Werben von neuen Kunden erhalten. Hierfür müssen sich Freunde über deinen Empfehlungslink aus der App bei Trade Republic registrieren sowie eine Einzahlung und erste Investitionen tätigen. Dann bekommen sowohl der Werber als auch der Geworbene einen Bonus in Form eines Aktienanteils im Wert von bis zu 200 €.
Fazit zu Trade Republic
Unser Fazit zu Trade Republic ist durchaus positiv. Ich nutze den Online-Broker selbst schon eine Weile und bin vor allem von der App an sich begeistert. Unkompliziert, einfach und intuitiv.
Für jemanden, der genau weiß, was man erwarten kann von diesem Online-Broker (und was eventuell auch nicht), sprich niedrige Kosten und eine begrenzte, aber gute Auswahl an Aktien und ETFs, ist Trade Republic mit Sicherheit eine sehr gute Lösung.
Deswegen hoffen wir, dass vor allem die genannten Vor- und Nachteile dir bei deiner Entscheidung helfen können.
Ich selbst bin wie gesagt sehr zufrieden mit dem Online-Broker und freue mich auf zukünftige Erweiterungen, Updates und Verbesserungen.