Versicherungscheck: Versicherungen
kostenlos prüfen lassen

Unser Versicherungscheck ist für dich zu 100% kostenlos – egal, ob du einen einzelnen Vertrag oder deinen gesamten Versicherungsordner prüfen lässt. Es entstehen keine versteckten Kosten. Als Versicherungsmakler, der unabhängig von Versicherungen agiert, werden wir über eine Provision bzw. Betreuungscourtage des Versicherers vergütet, die bereits in deinem Beitrag enthalten ist. Für dich ändert sich am Beitrag dadurch nichts.

Um herauszufinden, welche Versicherungen du aktuell hast, wirf am besten einen Blick auf deine Kontoauszüge und prüfe regelmäßige Abbuchungen. Zusätzlich lohnt es sich, deine E-Mails und Unterlagen nach bestehenden Policen zu durchsuchen.

Du kannst auch deinen aktuellen Versicherungsvermittler kontaktieren und dir eine Übersicht über deine bestehenden Verträge geben lassen. Er sollte dir transparent aufzeigen können, welche Policen bestehen und wie dein aktueller Schutz aussieht.

Wenn du keinen festen Ansprechpartner hast oder mit deiner bisherigen Betreuung unzufrieden bist, mach einfach unseren Versicherungscheck. Dabei prüfen wir gemeinsam mit dir, welche Verträge wirklich sinnvoll sind, wo Doppelversicherungen bestehen und wo du Beiträge sparen oder deinen Schutz optimieren kannst. So hast du wieder Klarheit – und nur die Versicherungen, die du wirklich brauchst.

Um die Leistungen einer Versicherung zu überprüfen, solltest du zunächst einen Blick in deine Versicherungsbedingungen (AVB), den Versicherungsschein sowie mögliche Nachträge werfen. Entscheidend ist nicht nur, dass eine Versicherung besteht, sondern insbesondere, was konkret versichert ist, welche Ausschlüsse gelten, wie hoch Selbstbeteiligungen sind und bis zu welcher Höhe Leistungen erbracht werden. Viele Tarife enthalten zudem Klauseln, die im Ernstfall große Unterschiede machen können – etwa bei Definitionen, Fristen oder Leistungsvoraussetzungen.

Sinnvoll ist außerdem ein Abgleich mit dem heutigen Marktstandard: Sind deine Versicherungssummen noch ausreichend? Gibt es inzwischen leistungsstärkere Tarife? Enthält dein Vertrag veraltete Bedingungen oder mögliche Leistungslücken? Genau hier wird es für viele unübersichtlich, weil Versicherungsbedingungen komplex formuliert und nur schwer miteinander vergleichbar sind.

Deshalb empfehlen wir unseren Versicherungscheck. Dabei prüfen wir deine bestehenden Verträge im Detail, analysieren die Bedingungen verständlich und zeigen dir transparent, ob und wo Optimierungsbedarf besteht. So weißt du am Ende genau, wie gut dein Versicherungsschutz wirklich ist – und ob du etwas anpassen solltest oder beruhigt bleiben kannst.

Grundsätzlich hast du mehrere Möglichkeiten: Du kannst deine Verträge selbst über Vergleichsportale checken, dich (kostenpflichtig) an eine Verbraucherzentrale wenden oder deine Versicherungen von einem Versicherungsmakler, der unabhängig von Versicherungen agiert, prüfen lassen. Der Vorteil beim Makler: Die Prüfung ist für dich kostenlos, wir sind an keine Versicherung gebunden und übernehmen auf Wunsch auch die weitere Betreuung inkl. Leistungsfall. Genau das bieten wir dir mit unserem Versicherungscheck.

Ja. Als Versicherungsmakler sind wir – anders als ein Vertreter einer einzelnen Gesellschaft – keinem Versicherer verpflichtet. Wir prüfen deine bestehenden Verträge neutral und vergleichen sie mit den Tarifen vieler verschiedener Anbieter. So bekommst du eine ehrliche Einschätzung, die sich ausschließlich an deinem Bedarf orientiert – und nicht an den Produkten eines bestimmten Versicherers.

Als Faustregel gilt: Überprüfe deine Versicherungen alle 2 bis 3 Jahre – und immer dann, wenn sich deine Lebenssituation ändert, etwa durch Heirat, Nachwuchs, einen Umzug, einen Jobwechsel oder größere Anschaffungen. So stellst du sicher, dass dein Schutz aktuell bleibt, keine Lücken entstehen und du nicht unnötig viel bezahlst.

Uns ist es sehr wichtig, dass wir mit unserem 360 Grad Versicherungs-Check-up deine Erwartungshaltung erfüllen.

Wie bereits ausführlich beschrieben, prüfen wir deine gesamte Versicherungssituation. Dabei geht es nicht nur um die Prüfung deiner bestehenden Versicherungen, sondern auch darum, dass bei dir alle für deine aktuelle Lebenssituation relevanten Versicherungen vorhanden sind.

Was du jedoch von unserem 360 Grad Versicherungs-Check-up nicht erwarten kannst, ist eine 80-seitige schriftliche Analyse in Form eines Buchs. Wir haben uns bewusst dagegen entschieden, da wir der Meinung sind, dass so ein Buch nicht unbedingt zum Verständnis über die eigene Versicherungssituation beiträgt und sind wir mal ehrlich, wahrscheinlich sowieso in der Ecke verstaubt.

Wir sind der Meinung, dass wir mit der von uns entwickelten VMK Kurzanalyse, unserer VMK Bestandsaufnahme und den verständlichen sowie detaillierten Beratungsgesprächen zu den einzelnen Versicherungssparten eine wirklich umfassende Analyse deiner Versicherungssituation erreichen können.

Damit wir für dich bestmöglich im Rahmen von unserem 360 Grad Versicherungs-Check-up alle deine bestehenden Versicherungen prüfen können, benötigen wir von dir ein Maklermandat.

Dieses Maklermandat ist mit keinen Kosten für dich verbunden und du kannst es jederzeit kündigen.

Wichtig: Für unseren BU-Check, Renten-Check, Riester-Check und PKV-Check benötigen wir kein Maklermandat.

Deine Daten werden nur von den unabhängigen VMK-Experten, bzw. der VMK Versicherungsmakler GmbH und eventuellen Dienstleistern zur Angebotserstellung verarbeitet. Wir geben deine Daten nicht ohne deine Kenntnis an andere Dritte weiter. Zudem werden deine Daten auf keinen Fall verkauft. In unserer Datenschutzerklärung kannst du dies alles noch mal detailliert nachlesen.

Ein 360 Grad Versicherungs-Check-up ist vor allen Dingen dann sinnvoll, wenn du einen schlechten Überblick über deine Versicherungen hast oder dich einfach nicht gut betreut und beraten fühlst. Wir klären für dich, welche Versicherungen du anhand deiner aktuellen Lebenssituation benötigst und gleichen diese mit deinen bestehenden Versicherungen ab. Zudem prüfen wir, ob deine aktuellen Versicherungen in Preis und Leistung optimiert werden können.

Beim 360 Grad Versicherungs-Check-up wirst du unter Umständen auf zwei Beraterteams treffen.

Auf der einen Seite die unabhängigen Experten von Versicherungen mit Kopf (zum VMK-Team mit Kooperationspartnern), welche sich vor allem um die Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung, die Beratung zur privaten Krankenversicherung und die Beratung zur privaten Altersvorsorge kümmern und andererseits das von uns ausgebildete und betreute VMK-Beraterteam der SDV AG, welches sich vor allem um Sach- und Krankenzusatzversicherungen kümmert.

Durch diese Aufgabenteilung bieten wir bereits seit längerer Zeit eine Beratung in allen Versicherungsbereichen für Privatkunden an. Dieses bereits seit 2021 erfolgreich erprobte Konzept setzen wir nun auch in unserem 360 Grad Versicherungs-Check-up ein. Du wirst also je nach Thema Gespräche mit den unabhängigen Experten von Versicherungen mit Kopf und dem VMK-Beraterteam der SDV AG führen.

Uns ist noch wichtig zu betonen, dass das gesamte Konzept mit VMK Kurzanalyse und VMK Bestandsaufnahme direkt von uns ausgearbeitet wurde und laufend verbessert wird. Auch das gesamte Qualitätsmanagement läuft direkt über Versicherungen mit Kopf.

Stellen wir im 360 Grad Versicherungs-Check-up fest, dass deine Versicherungen wirklich gut sind und du alle Verträge behalten solltest, dann haben wir tatsächlich kein Geld für den Neuabschluss verdient. Dessen sind wir uns auch bewusst und das ist unser „Berufsrisiko“. Sollte dein 360 Grad Versicherungs-Check-up ergeben, dass eine deiner Versicherungen nicht gut ist und du diese dringend optimieren solltest, dann bekommen wir vom neuen Versicherer eine Vergütung für den Abschluss der neuen Versicherung. Dies ist die gängigste Form der Vergütung bei der Versicherungsvermittlung in Deutschland. Wenn du nun unsicher bist und dich das Gefühl beschleicht, dass wir dann ja vermutlich einfach bei jeder Versicherung eine Optimierung empfehlen, da wir ja nur dann Geld verdienen, empfehlen wir dir, mal die Bewertungen zu unseren kostenlosen Vertrags-Checks durchzulesen. Wenn ein Kunde einen guten Vertrag hat, dann sagen wir es dem Kunden auch und teilen dem Kunden auch unmissverständlich mit, dass er sich diesen Vertrag niemals ausreden lassen soll. Allein aus Haftungsgründen wäre dies für uns als IHK-geprüfte Versicherungsmakler absolut „dumm“, dennoch zu versuchen, einen guten Vertrag zu kündigen und einen Neuabschluss zu empfehlen.

Beim 360 Grad Versicherungs-Check-up gibt es neben dem Neuabschluss noch die sogenannte Betreuungscourtage (für die Betreuung der Versicherungen in Bezug auf Schadensmeldungen, Vertragsanpassungen, Servicetätigkeiten, etc.). Durch das Maklermandat übernehmen wir die Betreuung für deine bestehenden Versicherungen und erhalten vom jeweiligen Versicherer eine kleine jährliche Vergütung für die Betreuung. Diese Betreuungscourtage ist jedoch bereits im Beitrag enthalten. Es sind die gleichen Konditionen wie beispielsweise bei einem Abschluss über Check24. Auch dort enthalten die Versicherungsbeiträge eine Betreuungscourtage.

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Nein. Zu unserem 360 Grad Versicherungs-Check-up gehört immer eine persönliche Beratung per Videotelefonie.

Warum ist das so? Über die Jahre haben wir immer wieder die Erfahrung gemacht, dass eine Prüfung nur per E-Mail zu häufigen Rückfragen führt, welche wiederum nur schwer schriftlich beantwortet werden können. Schlussendlich ist dann in der Regel ein persönliches Gespräch die Folge.

Um dieses „E-Mail-Ping-Pong-Spiel“ zu vermeiden, klären wir direkt alle Punkte in einem persönlichen Gespräch.

Zudem bieten wir keine Beratung per Telefon an. Es handelt sich immer um eine Beratung per Videotelefonie (Google Meet bzw. Microsoft Teams).

Beim 360 Grad Versicherungs-Check-up prüfen wir alle deine bestehenden Verträge.

Beim Vertrags-Check kannst du selbst auswählen, welche Verträge wir von dir prüfen sollen. Beispielsweise kannst du hier auch nur deine KFZ Versicherung prüfen lassen oder auch eine Kombination von mehreren Versicherungsverträgen auswählen. Du hast die Wahl.