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Passend zur anstehenden KFZ Wechselsaison wollen wir euch in diesem Blogartikel die KFZ Versicherung von Getsafe näher vorstellen. Das Versicherungs-Start-up aus Heidelberg hat mittlerweile ca. 250.000 Kunden und vor kurzer Zeit sogar eine eigene Versicherer Lizenz von der BaFin erhalten.

Die Zielgruppe von Getsafe sind junge Menschen, welche ihre Versicherungen komplett digital verwalten möchten. Daher bietet die Getsafe KFZ Versicherung eine App mit einer Vielzahl von hilfreichen Funktionen.

Neben der App gehen wir in diesem Artikel auf die Besonderheiten, aber auch den Verbesserungsbedarf der KFZ Versicherung von Getsafe ein.

getsafe kfz versicherung 1 - Getsafe KFZ Versicherung: Wie gut ist der App Versicherer?

Wichtige Fakten zur Getsafe KFZ Versicherung

  • Einfache Verwaltung über die Getsafe App.
  • Täglich kündbar.
  • Keine Rückstufung der SF-Klasse im Schadensfall.
  • 5 Fahrer kostenlos mitversichert.
  • 5% Rabatt auf den Beitrag für jedes schadenfreie Jahr.
  • Falls du bisher kein eigenes KFZ hattest, kannst du mit SF4 einsteigen.
  • Keine Versicherung von Neuwagen möglich, daher auch keine Neuwertentschädigung.

Inhaltsübersicht

Erfüllt Getsafe die Kriterien für eine gute KFZ Versicherung?

In unserem umfangreichen Experten-Artikel zur KFZ Versicherung haben wir Kriterien aufgestellt, welche ein guter KFZ Tarif enthalten sollte. Daher wollen wir zunächst auf diese Kriterien eingehen.

Deckungssumme für Personen-, Sach- und Vermögensschäden von 100.000.000 € und davon bei Personenschäden mindestens 15.000.000 € pro Person.

Zusammenstoß mit Tieren aller Art mitversichert.

Tierbissschäden inkl. Folgeschäden bis 5.000 € mitversichert.

Schäden durch grobe Fahrlässigkeit mitversichert.

Mallorca Police mitversichert.

Keine Neuwertentschädigung versicherbar.

Gemäß unserer Kriterien handelt es sich bei Getsafe um eine gute KFZ Versicherung. Aktuell sind jedoch keine Neuwagen versicherbar. Wahrscheinlich gibt es daher auch keine Neuwertentschädigung. Falls du z.B. ein 1 Jahr altes Auto versichern möchtest, ist dies bei Getsafe nur ohne Neuwertentschädigung möglich. Für die Versicherung eines Neuwagens oder eines Autos mit Neuwertentschädigung kommt Getsafe daher aktuell nicht in Frage.

Besonderheiten der Getsafe KFZ Versicherung

In diesem Abschnitt gehen wir auf die Besonderheiten ein, welche die Getsafe KFZ Versicherung von den Mitbewerbern unterscheidet.

Täglich kündbar

Junge Leute wollen eine hohe Flexibilität. Daher kannst du die Getsafe KFZ Versicherung jederzeit ganz einfach über die App kündigen.

Kostenloser Rabattschutz

Für einen Rabattschutz, welcher die Rückstufung im Schadensfall verhindert, musst du in der Regel 15-30% mehr bezahlen. Bei Getsafe ist der Rabattschutz immer kostenlos mit dabei. Diese Tatsache solltest du bei einem Preisvergleich mit einbeziehen. Es gibt jedoch die Einschränkung, dass Getsafe dich bei einer Häufung von Schäden trotzdem zurückstufen kann.

Bis zu 5 Zusatzfahrer kostenlos mit dabei

Bei der Konzeption des Produkts hat Getsafe junge Leute befragt, was ihnen bei einer KFZ Versicherung wichtig ist. Eine häufige Antwort war, ein größerer Fahrerkreis. Deshalb sind bei Getsafe bis zu 5 Zusatzfahrer über 25 Jahre kostenlos mitversichert. Für jüngere Zusatzfahrer musst du einen kleinen Zusatzbeitrag bezahlen.

5% Rabatt bei Schadenfreiheit

Solltest du ein Jahr schadenfrei bleiben, bekommst du im Folgejahr 5% Rabatt (ohne Versicherungssteuer) auf den Jahresbeitrag. Und das immer wieder. Über viele Jahre, lässt sich hier einiges an Beitrag sparen. Ein Jahr bedeutet hier Versicherungsjahr. Solltest du deinen Vertrag z.B. mit Beginn 01.11.2021 abgeschlossen haben, geht das Versicherungsjahr bis zum 31.10.2022. Ab dem 01.11.2022 zahlst du bei Schadenfreiheit dann 5% weniger.

Direkt mit SF Klasse 4 starten

Eine richtig coole Sache, falls du bisher noch kein eigenes Auto hattest. Wäre es theoretisch möglich, dass du schon 4 oder mehr schadenfreie Jahre hättest erfahren können, steigst du bei Getsafe direkt mit der SF Klasse 4 ein und kannst im Vergleich zur Konkurrenz richtig sparen. Voraussetzung für die Einstufung in SF 4 ist, dass du noch keinen Schaden verursacht hast.

Selbstbeteiligung bei Haftpflicht möglich

Eine Selbstbeteiligung in der Kaskoversicherung ist üblich. Bei Getsafe hast du sogar die Möglichkeit in der Haftpflicht eine Selbstbeteiligung von 150 bis 1.500 € zu vereinbaren, um den Preis zu senken. Ob sich die Preisersparnis für dich lohnt, musst du individuell bewerten.

Rückwirkende Erstattung bei weniger gefahrenen Kilometern

Hier ist Getsafe im Vergleich zu vielen anderen Versicherern ziemlich kulant. Falls du weniger Kilometer gefahren bist als zunächst angegeben, bekommst du das zu viel gezahlte Geld zurück. Die Kilometer kannst du 1x im Jahr in der App ändern.

Kein Rabatt bei jährlicher Zahlweise

Kein Vorteil, aber wichtig zu wissen. Bei Getsafe gibt es keinen Rabatt für die jährliche Zahlweise. In anderen Worten jedoch auch keinen Zuschlag für die monatliche Zahlweise. Also kann man hier bei Bedarf entspannt monatlich zahlen

Wo kann sich Getsafe noch verbessern?

Die KFZ Versicherung von Getsafe hat eine Vielzahl von coolen Features. Doch wo kann sich Getsafe noch verbessern?

Rabattschutz

Wie? Der ist doch kostenlos und somit ein großer Vorteil. Dem stimmen wir auch grundsätzlich zu. Doch uns sind die Bedingungen etwas zu schwammig. Da Getsafe sich vorbehält, dich bei einer Häufung von Schäden trotzdem zurückzustufen, hast du als Kunde keine Sicherheit. Es ist nicht klar, ob Häufung von Schäden theoretisch auch der erste Schaden sein könnte. Das geht aus den Bedingungen nicht hervor.

Von Getsafe selbst haben wir dazu noch die Information erhalten, dass über den Rabattschutz stets auf individueller Basis unter Einbeziehung der Schwere des Eigenverschuldens entschieden wird. Somit könnte es wirklich sein, dass du bereits beim ersten Schaden zurückgestuft wirst. Für das aktuelle Vertragsjahr wurde allerdings kein Kunde zurückgestuft. Rein theoretisch können also auch 2 oder 3 Unfälle durchgehen. Ob das wirklich realistisch ist, bleibt fraglich.

Falls du einen 100% sicheren Rabattschutz haben möchtest, solltest du unserer Meinung nach einen anderen Versicherer wählen. Dann zahlst du zwar 15-30% mehr als im Normaltarif, hast jedoch im Schadensfall direkt Klarheit.

Keine Neuwagen versicherbar

Die Tatsache, dass aktuell keine Neuwagen versicherbar sind, wird erst während dem Online-Abschluss klar. Das ist ärgerlich und kein gutes Kundenerlebnis. Laut Getsafe, sollen in Zukunft jedoch auch Neuwagen versicherbar sein. Wir sind gespannt.

Keine Neuwertentschädigung möglich

Wir gehen davon aus, dass die fehlende Neuwertentschädigung der Nicht-Versicherbarkeit von Neuwagen geschuldet ist. Eine Neuwertentschädigung macht jedoch auch u.a. für Jahreswagen Sinn, weshalb für solche Kunden die Getsafe KFZ Versicherung nicht wirklich geeignet ist. Im Zuge der Versicherbarkeit von Neuwagen sollte hier nachgebessert werden.

Keine 24/7 telefonische Schadenmeldung möglich

Getsafe ist aktuell telefonisch nicht rund um die Uhr für eine Schadenmeldung erreichbar (nur Montag bis Freitag von 8:00 – 20:00 Uhr). Falls das für dich wichtig ist, solltest du eine andere KFZ Versicherung wählen. Mit der App kannst du einen Schaden aber jederzeit melden.

Kein Telematik Tarif

Telematik Tarife sind v.a. für junge Leute interessant. Gerade weil Getsafe um diese Zielgruppe wirbt, finden wir, dass es bei Getsafe einen solchen Tarif geben sollte. Vielleicht tut sich hier ja etwas in Zukunft.

Warum sind wir nicht auf den Preis eingegangen?

Du wirst gemerkt haben, dass wir in unserem Test nicht auf den Preis eingegangen sind. Seriös ist das auch gar nicht möglich, da fast jeder KFZ Versicherer für das eine Auto der günstigste auf dem Markt ist. Somit könnten wir jetzt dieses eine Auto heraussuchen und schreiben, dass Getsafe um 50% billiger als die Konkurrenz ist.

Grundsätzlich macht es Sinn KFZ Versicherungen in einem Vergleichsrechner zu vergleichen.

Falls du jedoch von den Vorteilen von Getsafe überzeugt bist, kannst du die KFZ Versicherung über diesen Link auch direkt bei Getsafe abschließen. Falls gewünscht, übernimmt Getsafe auch direkt die Kündigung bei deiner bisherigen KFZ Versicherung.

Was kann die Getsafe App?

Jungen Leuten ist eine App ziemlich wichtig. Doch was kannst du alles mit der Getsafe App machen?

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Alle Vertragsdokumente digital

Bei Getsafe gibt es keinen Papierkram mehr. Alle Vertragsdokumente findest du ausschließlich digital in der App.

Vertrag anpassen

Auch die Anpassung von deinem Vertrag ist in der App möglich. Neben der Anpassung vom Kilometerstand und den mitversicherten Fahrern, kannst du sogar die Kaskoversicherung ganz einfach abwählen oder hinzunehmen.

Kündigung einreichen

Die KFZ Versicherung von Getsafe ist täglich kündbar. Dazu musst du auch kein nerviges Kündigungsschreiben aufsetzen, sondern kannst die Versicherung mit wenigen Klicks in der App kündigen.

Schaden melden

Wie bereits erwähnt, kannst du mit der App jederzeit einen Schaden melden.

Persönliche Daten ändern

Klingt eigentlich nicht so besonders. Jedoch musst du bei Versicherern ohne App oder Kundenportal z.B. eine Änderung der Bankverbindung schriftlich einreichen. Bei Getsafe geht das alles ganz einfach über die App.

24/7 Betreuung durch Chatbot

Außerhalb der Geschäftszeiten kannst du deine Fragen an den Chatbot richten. Einfache Anliegen können so schnell geklärt werden. Für kompliziertere Fälle stehen dir die Mitarbeiter von Getsafe während der Geschäftszeiten persönlich zur Verfügung.

Fazit

Getsafe hat ein cooles flexibles KFZ Produkt für junge Leute geschaffen. Gerade der kostenlose Rabattschutz, die SF4 Regelung zum Start, die Rabattierung bzw. Rückerstattung bei Schadenfreiheit und weniger gefahrenen Kilometern und die bis zu 5 kostenlosen Zusatzfahrer sind Besonderheiten, welche es wenn überhaupt nur bei wenigen Konkurrenten gibt.

Zusammenfassend können wir sagen, dass Getsafe vielleicht nicht für jeden Kunden und jedes Auto die günstigste, aber zumindest für alle Kunden eine der modernsten KFZ Versicherungen in Deutschland ist.

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